Администрация Трампа может заморозить миллионы банковских счетов из-за проверки гражданства

Администрация Трампа рассматривает указ, который обяжет банки собирать «доказательства гражданства» у всех клиентов, включая существующих. Это создаст масштабный административный хаос.

В чем суть проблемы:

Требование касается паспортов — даже REAL ID водительские права считаются недостаточными. Однако примерно половина американцев не имеют паспортов, что означает потенциальное замораживание миллионов счетов.

Банки столкнутся с невыполнимой задачей: им придется запросить документы у десятков миллионов клиентов, проверить их подлинность и обработать отказы. Это потребует огромных ресурсов и создаст очереди в отделениях.

Юридические вопросы:

Аналитики считают, что такой указ, вероятно, незаконен. Он может нарушить существующие законы о банковском регулировании и защите прав потребителей. Кроме того, требование паспортов для всех граждан де-факто создает новый документ, который раньше не был обязательным.

Это один из наиболее спорных предложений администрации, который может привести к судебным разбирательствам и финансовому хаосу.

Gary Leff | View from the Wing